近日有出口商吐槽，说好不容易接到个俄罗斯订单，支付方式是定金+见Copy件付款，那边定金打过来后，国内银行说俄罗斯那家银行被制裁了，美元定金无法入账，只能退回去。
好在事情发生在定金阶段，如果是新客户，或者是信用情况一般的客户，在付款买单阶段，货款到账，提单被客户拿走后，才得知无法入账，那你可得着急了。
这个事情让我想到了前一阵很多企业吐槽的某银行对土耳其收汇业务的核查，觉得有必要给大家提个醒：近期在与俄罗斯和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！
建议核查方式如下首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。
同时建议做如下风险应对首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。
第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
查询方式：
联合国制裁名单查询网站：